Conseil patrimonial harmonique
J'accompagne les familles de Nantes, d'Angers, de La Baule, de Vannes et de Rennes : protéger celles et ceux que l'on aime, transmettre en douceur, préparer sa retraite, investir avec du sens.
Un patrimoine, c'est une histoire avant d'être un total. Je suis conseiller en gestion de patrimoine à Nantes, et je commence toujours par vous écouter : ce que vous avez construit, ce que vous souhaitez transmettre, ce qui vous importe.
J'ai chanté l'opéra pendant vingt ans. J'en ai gardé le goût de l'écoute, de la précision et de l'harmonie : accorder votre patrimoine à votre vie, avec les notaires, avocats et experts-comptables qui vous entourent.
Les moments de vie où mon accompagnement vous est le plus précieux.
Que votre compagne ou votre compagnon puisse rester dans son foyer, avec sérénité, quoi qu'il arrive. Contrat de mariage, donation entre époux, assurance-vie : je choisis avec vous ce qui vous ressemble.
Donner au bon moment, de la bonne manière, dans l'harmonie de la famille, en lien avec votre notaire.
Découvrir la transmission en familleUn bilan retraite précis, pour savoir ce que vous percevrez et construire sereinement le revenu qui complétera vos pensions.
Forêts, fermes agroécologiques, rénovation énergétique, emploi et inclusion : votre épargne peut servir ce qui compte pour vous.
Découvrir la finance durableRevenus, patrimoine, immobilier : je repère les leviers qui vous correspondent et je vous les présente simplement, par écrit.
Une vue d'ensemble claire de ce que vous possédez et de ce qui compte pour vous, comme une partition lisible d'un seul coup d'œil.
Je me déplace chez vous, à Nantes, Angers, La Baule, Vannes, Rennes et dans leurs environs, ou je vous retrouve en visioconférence. Je travaille depuis mon domicile et je n'y reçois pas : c'est donc chez vous, ou à l'écran, que je vous rencontre.
Vous pouvez m'appeler en journée, du lundi au samedi.
Je fais votre connaissance par téléphone ou en visioconférence. Vous me racontez votre histoire, et je vous dis simplement si je peux vous être utile.
À partir de vos documents, j'étudie votre situation. Sa rémunération vous est indiquée à l'avance, et rien ne démarre sans votre accord.
Si un accompagnement se dessine, je vous présente par écrit ce que je vous propose et ma rémunération, avant toute action.
Je reste à vos côtés au fil des années : un point au moins chaque année, et un échange chaque fois que votre vie évolue.
Mes conseils en investissements financiers sont fournis de manière non indépendante et reposent sur une analyse restreinte. Ma rémunération, par honoraires ou par commissions, vous est présentée par écrit avant toute action. Retrouvez toutes mes réponses.
Je vous invite à vérifier trois repères : son immatriculation à l'ORIAS, le registre officiel des intermédiaires financiers, son appartenance à une association professionnelle agréée comme la CNCGP, et la clarté de sa rémunération, présentée par écrit avant toute action. Les titres et les certifications qu'il détient comptent aussi, ainsi que le plaisir que vous aurez à échanger avec lui.
Selon son cabinet, par des honoraires, par des commissions versées par les sociétés dont il présente les solutions, ou par les deux. Dans mon cabinet, ma rémunération est précisée par écrit dans la lettre de mission, avant toute action, et la consultation patrimoniale vous est présentée à l'avance.
Non. Je me déplace chez vous à Nantes et dans sa région (Angers, La Baule, Vannes, Rennes), ou je vous retrouve en visioconférence. Je travaille depuis mon domicile et je n'y reçois pas.
À chaque étape qui compte : l'arrivée d'un héritage, la vente d'un bien ou d'une entreprise, la préparation de la retraite, le souhait d'aider ses enfants ou petits-enfants, un mariage, une séparation, ou simplement l'envie de mettre de l'harmonie dans l'ensemble. Plus tôt la réflexion commence, plus elle est douce.
Chaque histoire est singulière, et le patrimoine d'une famille se construit aussi de souvenirs, d'une maison, d'un projet. Un premier échange suffit pour voir ce que je peux vous apporter.
Un appel suffit pour commencer. Vous me racontez, j'écoute, et je vous propose la suite.
Ces repères sont d'ordre général. Votre situation mérite toujours un regard personnel : ils ne remplacent pas une consultation patrimoniale. Comme tout placement, les investissements financiers peuvent entraîner une perte en capital, et les performances passées ne préjugent pas des performances futures.